Европейский союз и Швейцария подписали соглашение об автоматическом обмене финансовой информацией по вкладам в кредитных учреждениях с 2018 года, что на практике означает отказ от полной «банковской тайны» в швейцарских банках.
Чтобы соглашение вступило в силу, необходимо чтобы его одобрили все страны ЕС, а также швейцарский парламент. Предполагается, что это будет сделано в течение 2015-16гг.
Руководство Банка Англии создало рабочую группу для анализа финансовых рисков для Великобритании в случае ее выхода из ЕС. В пятницу, 22 мая 2015г, центральный банк Соединенного Королевства подтвердил соответствующую информацию британской газеты The Guardian, в которой появилась информация о исследовании Банка Англии. В заявлении указывается, что о ведущейся работе такого рода «было бы нецелесообразно сообщать заранее». Результаты этой работы будут обнародованы в подходящее для этого время, сообщило руководство банка.
О существовании рабочей группы по исследованию последствий выхода Великобритании из ЕС The Guardian узнала случайно. Глава отдела по связям с общественностью Банка Англии ошибочно включил адрес редакции в список получателей электронного сообщения, которое было адресовано четырем высокопоставленным сотрудникам банка. В письме говорилось, что о рабочей группе ничего не должны узнать СМИ, парламент, общественность и даже большая часть сотрудников самого банка. В сообщении также содержались рекомендации уходить от ответов на вопросы сотрудников СМИ об этом проекте. О результатах исследования, ведущегося рабочей группой банка, издание ничего не сообщает.
Между тем крупнейший немецкий банк Deutsche Bank также изучает последствия возможного выхода Великобритании из ЕС. Рабочая группа проверяет необходимость вывода части своего бизнеса из этой страны в случае такого развития событий.
Крупнейший немецкий банк «Deutsche Bank» («Немецкий банк») сообщил о запуске масштабной проверки инвестиционного отдела своего российского подразделения. По сообщениям различных германских СМИ проверка вызвана подозрениями в отмывании денег. В банке отметили, что до окончания проверки несколько сотрудников московского офиса DB было отправлено в бессрочный отпуск. «Мы стремимся участвовать в международной деятельности по выявлению и пресечению подозрительных операций. Мы принимаем решительные меры, если находим свидетельства совершенных нарушений», — заявили в Deutsche Bank.
Проверка была организована после того, как немецкое издание Manager Magazin сообщило о том, что несколько менеджеров российского Deutsche Bank заподозрены в отмывании значительной суммы денег сомнительного происхождения для российских клиентов путем проведения сложных операций на рынке деривативов. Немецкий финансовый регулятор BaFin подтвердил, что это стало известно из отчетов, однако комментировать детали отказался.
Deutsche Bank уже вовлечен в несколько крупных судебных разбирательств и обвиняется в манипулировании межбанковскими ставками Libor и Euribor и нарушении эмбарго США против Ирана и других государств. А пятеро топ-менеджеров Deutsche Bank обвиняются в даче заведомо ложных показаний по делу о банкротстве медиахолдинга Лео Кирха (Leo Kirch). Судебный процесс начался 28 апреля в Высшем земельном суде в Мюнхене. Банкирам грозит до 10 лет тюрьмы. В числе обвиняемых сопредседатель правления Deutsche Bank Юрген Фитшен (Jürgen Fitschen) и его бывшие коллеги.
На этой неделе в банке пройдет собрание акционеров для выработки принятия важных решений действий банка на современном этапе.
Европейская комиссия на своем заседании 13 мая 2015г приняла рекомендации по экономической ситуации для каждой страны ЕС на 2015 и 2016 в целях создания новых рабочих мест и стимулирования экономического роста.
Эти рекомендации отражают стратегический курс Еврокомиссии на ближайшую перспективу. Стратегия комиссии Ж-К.Юнкера состоит из трех взаимодополняющих компонентов: привлечение инвестиций, реализация структурных реформ и повышение финансовой ответственности государств ЕС. Успешная реализация в 2015 году рекомендаций Еврокомиссии будут ключом к устойчивому росту европейской экономики и увеличению рабочих мест и сделает экономику ЕС менее зависимой от внешних циклических факторов, которые тормозят экономическое развитие стран Евросоюза.
Вице-Президент Еврокомиссии Валдис Домбровскис, ответственный за евро и социальный диалог, отметил: «Укрепление Европейского экономического восстановления требует дальнейших, более решительных политических мер. Многие государства-члены сталкиваются с такими трудностями, как высокие государственные и частные задолженности, низкая производительность труда и недостаток инвестиций, что привело к высокому уровню безработицы и ухудшению социального положения. Для решения этих проблем Еврокомиссия подготовила для каждой страны ЕС конкретные рекомендации.»
Еврокомиссия подготовила следующие рекомендации для 26 стран ЕС по мерам стимулирования экономического роста:
Еврокомиссия рекомендовала Совету Министров ЕС закрыть процедуры контроля чрезмерного дефицита (EDP) для двух стран: Мальты и Польши.
Обе страны скорректировали их чрезмерный бюджетный дефицит. В Польше дефицит составил 3,2% ВВП в 2014 году, таким образом, выше индикативного значения 3% от ВВП. В Польше до сих пор ощущаются последствия системной пенсионной реформы 1999г даже после того, как парламент страны отменил реформы в декабре 2013 года. С учетом отмены пенсионной реформы 1999г в 2015г бюджетный дефицит в Польше будет около 2,7% и, таким образом, Еврокомиссия считает, что Польша больше не нарушает критерий дефицита бюджета в рамках Пакта стабильности и роста (ПСР).
В Мальте дефицит государственного бюджета был снижен до 2,1% ВВП в 2014 году и, по прогнозам, останется на уровне 3% от ВВП в 2015-16. Мальта также выполнила критерии ПСР по бюджетному дефициту и долговым государственным обязательствам, что позволило Еврокомиссии прекратить в отношении ее контрольные процедуры.
В отношении Великобритании Еврокомиссия считает, что страна не предприняла эффективные меры для соблюдения рекомендации 2009г о коррекции чрезмерного дефицита по результатам финансового периода 2014-15. Дефицит бюджета в 2014 году составил 5.2%. Комиссия рекомендует продолжить контрольные процедуры в отношении Великобритании на ближайшие 2 года чтобы привести имеющийся дефицит ниже 3% от ВВП согласно ПСР.
Комиссия также подготовила доклад по Финляндии, из которого следует, что Финляндия не соблюдает параметры государственного долга и бюджетного дефицита согласно критериям Пакта стабильности и роста. Экономический и финансовый Комитет предоставит свое заключение в течение ближайших двух недель о целесообразности открытия процедуры контроля за чрезмерным дефицитом в отношении Финляндии.
В отношении Франции в настоящее время действуют процедуры контроля за чрезмерным бюджетным дефицитом. В 2015 правительство Франции планирует скорректировать чрезмерный дефицит и снизить его к 2017 году в соответствии с принятыми Советом ЕС рекомендациями от 10 марта 2015 года. Совет установил, что Франция должна в срок до 10 июня 2015 принять эффективные меры по сокращению чрезмерного бюджетного дефицита. В случае не соблюдения установленных критериев бюджетного дефицита согласно ПСР на страну могут быть наложены серьезные штрафные санкции.
Министры финансов стран Еврозоны (Еврогруппа) в понедельник 11 мая 2015г заявили, что, несмотря на определенный прогресс на переговорах с Грецией, потребуется еще время и взаимные усилия для достижения соглашения о выделении стране финансовой помощи. «Понадобится еще время, чтобы сблизить позиции и прийти к исчерпывающему соглашению», — сказал на итоговой пресс-конференции в Брюсселе после заседания Еврогруппы ее председатель Йерун Дейсселблум. Он подчеркнул, что по-прежнему требуется согласовать полный список реформ, чтобы создать основу для пересмотра предыдущей программы макрофинансовой помощи. «Нужно глобальное соглашение, чтобы выплата средств смогла состояться», — отметил глава Еврогруппы.
Й.Дейсселблум отметил, что для определения дальнейших планов сотрудничества с Грецией (то есть после истечения в июне срока действия нынешней программы) нужно сначала прийти к соглашению по текущей программе. «Нужно сначала соглашение о том, что будем делать в течение ближайших недель до конца июня, и только после это сможем определить, какие проблемы останутся на последующий период», — сказал Й.Дейсселблум.
По мнению члена Еврокомиссии по экономическим и финансовым вопросам Пьера Московиси, «бесспорно, есть новое состояние осмысления, и есть прогресс, пошел более конструктивный обмен мнениями и проходят дискуссии лучшего качества и более углубленные». В то же время серьезные расхождения в позициях сторон остаются в отношении пенсионной реформы и рынка труда.
«Еврокомиссия полностью поддерживает цель лучшей защиты наиболее уязвимых граждан, но это требует более целенаправленных и постоянных мер. Нужно еще много работать, чтобы прийти к этому. Теперь, как мы полагаем, надо решительно перейти к следующему этапу, который должен вылиться в соглашение «, — сказал П.Московиси. По его мнению, работу по новой программе нужно завершить к концу июня. «Нужно действовать шаг за шагом. Первый шаг — завершить нынешнюю программу, после чего мы рассмотрим, какие формы могут принять последующие соглашения», — отметил П.Московиси.
Таким образом, европейские партнеры Греции, хотя и констатировали в понедельник определенный прогресс на длящихся уже больше 3 месяцев переговорах, но проявили при этом очень сдержанный оптимизм в отношении возможности быстрого заключения соглашения. Как пишет The Financial Times со ссылкой на свои источники, расхождения между сторонами сохраняются практически по всем основным вопросам.
Минфин Греции в понедельник дал указание о переводе денег в счет погашения долга МВФ, что стало хорошей новостью для рынков. Во вторник по графику Афины должны выплатить фонду 750 млн евро. В июне предстоит погасить еще 1,5 млрд, затем 3 млрд евро надо будет вернуть в июле-августе Европейскому центральному банку. Таким образом, над Грецией продолжает нависать угроза дефолта, если не удастся в течение ближайших двух-трех недель договориться о получении денег.
Как отмечают наблюдатели, ход переговоров с кредиторами удалось ускорить, снизив влияние на них министра финансов Яниса Варуфакиса, которого партнеры обвиняли в несговорчивости и медлительности. Программа финансирования Греции истекает в конце июня, и, чтобы успеть получить последний 7-миллиардный транш, соглашение с кредиторами должно быть достигнуто не позже начала месяца.
По информации The Wall Street Journal МВФ начал работу с правительствами стран Южной Европы над планом действий в случае дефолта Греции. Греческие банки играют значительную роль в Болгарии, Македонии, а также представлены еще в ряде стран региона. В случае паники среди вкладчиков из этих банков может начаться массовое изъятие депозитов.
Австрийские «дочки» двух крупнейших российских банков — Сбербанка и ВТБ — пройдут стресс-тесты и проверку Европейского Центрального Банка, сообщила пресс служба ЕЦБ в среду 6 мая 2015г. Всего в новый лист проверок включены 9 банков, работающих на территории ЕС. ЕЦБ сообщил, что проведет стресс-тесты и изучит балансы «Sberbank Europe» и «VTB Bank (Austria)». Помимо российских дочерних банков проверка коснется бельгийского Banque Degroof, французского Agence Francaise De Developpement, «дочки» J.P. Morgan Chase в Люксембурге, словенского Unicredit Banka Slovenija, финского Kuntarahoitus Oyj (Municipality Finance plc) и мальтийского Mediterranean Bank plc. Португальский Novo Banco, образовавшийся после разделения Banco Espirito Santo, пройдет только первичный стресс-тест.
«Банки были проинформированы и будут работать в тесном сотрудничестве с ЕЦБ в ближайшие месяцы с целью завершить проверки к концу 2015 года», — отметили в Европейском Центробанке. ЕЦБ добавил австрийские «дочки» российских банков в список более чем 130 кредитных учреждений, деятельность которых непосредственно контролирует ЕЦБ.
Парламент Греции в пятницу 24 апреля 2015г одобрил постановление правительства А.Ципраса, которое обязывает публичные организации и госучреждения перевести свои финансовые резервы в Центральный банк страны. Этот документ был принят голосами депутатов правительственной коалиции, несмотря на жесточайшую критику со стороны оппозиции. Как указывается в постановлении, с помощью этой меры правительство надеется срочно аккумулировать сумму до 3 млрд. евро, и эти появившиеся средства Афины планируют выплатить международным кредиторам в ближайшие две-три недели.
Полученные средства будут положены на короткий срок на специальный счет в качестве кредита с процентной ставкой в 2,5%. Это, по оценке правительства, поможет избежать бюджетных ограничений на время проведения Афинами переговоров с тройкой кредиторов — Международным валютным фондом, Европейским центральным банком и ЕС. Под действие постановления попадают примерно 1400 государственных и общественных институтов, включая больницы и университеты, а также региональные и коммунальные учреждения. По расчетам правительства таким образом будет аккумулировано дополнительно около 1,5 миллиарда евро в самое ближайшее время. Со стороны оппозиции эта мера вызвала острую критику, так как она не является рыночной, по сути носит квазиконфискационный характер и не приведет к урегулированию долговых обязательств Греции в длительной перспективе.
Совет ЕС в понедельник 20 апреля 2015г согласовал текст новой Директивы, направленную на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Новая директива учитывают рекомендации FATF, в частности, ужесточаются правила проверки клиентов кредитных учреждений: банки обязаны будут усилить контроль за всеми лицами, осуществляющими покупку товаров или услуг наличными в сумме превышающей 10 000 евро. В отношении казино и других развлекательных заведений подлежат идентификации клиенты со ставками свыше 2000 евро.Кроме того, Совет ЕС также акцентировал внимание на положениях, касающихся бенефициарных владельцев компаний. Информация о таких собственниках будет храниться в центральном реестре, доступном для компетентных органов, подразделений финансовой разведки и банков стран Европейского Союза. За несоблюдение правил ЕС вводит штрафы, которые могут достигать двойного размера полученного незаконно дохода или 1 млн евро. В случае нарушений, связанных с кредитными или финансовыми учреждениями, максимальный штраф составит 5 млн евро (или 10% годового оборота) для юрлиц и 5 млн евро для физлиц.
Директива в ближайшее время будет направлена в Европарламент для одобрения, принципиальное согласие которого было получено еще в декабре 2014г. Когда Директива будет окончательно принята и опубликована, странам ЕС будет предоставлено 2 года, чтобы имплементировать положения Директивы в национальное законодательство. Директива включает в себя 69 статей и 4 приложения.
В Брюсселе определились с датой решения вопроса о дальнейшем кредитовании Греции — это будет 11 мая 2015г, когда состоится очередное заседание Еврогруппы. В интервью газете Financial Times (17 апреля 2015г) еврокомиссар по экономическим и финансовым вопросам Пьер Московиси (Франция) подчеркнул, что Греция должна завершить работу над планом реформ, который необходимо представить международным кредиторам до 11 мая нынешнего года. На ближайшем заседании Еврогруппы в Риге (24 апреля 2015г) вопрос о греческих долгах также будет обсуждаться, однако окончательное решение будет принято на майской встрече. Тем не менее Греция должна продемонстрировать Еврогруппе прогресс по работе над планом необходимых стране экономических и финансовых реформ чтобы получить обещанный кредит в 7,2 млрд. евро.
Заявление П.Московиси отражает определенную степень недовольства ЕС работой правительства А.Ципраса по урегулированию проблемы внешнего долга, который превышает 300 млрд.евро. По мнению еврокомиссара, ведущиеся переговоры не отличаются конкретикой, что мешает придти к заключение нового соглашения по греческим долгам. До сих пор сохраняются серьезные расхождения по вопросам трудовых отношений, социальным гарантиям, повышению НДС и развитию ситуации с госсектором экономики Греции.
В мае Греция должна выплатить внешним кредиторам порядка 4 млрд. евро в качестве обслуживания внешнего долга, а также изыскать 1,5 млрд. евро для того, чтобы выплатить пенсии и зарплаты своим госслужащим. На данный момент непонятно, откуда Греция возьмет такие большие средства и это создает преддефолтную ситуацию, что конечно же не может устраивать Европейский Союз. При этом Европейский центральный банк рекомендовал центральным банкам ЕС избавиться от наименее обеспеченных греческих долговых обязательств, и это также оказывает негативное влияние на состояние греческой финансовой системы. Министр финансов Греции Я.Варуфакис полагает, что если ЕС не предоставит Греции новые кредитные ресурсы в ближайшее время, то ситуация в экономике страны станет критической. МВФ, будучи одним из главных кредиторов Афин, устами своего президента К.Лагард также заявил о недопустимости переноса срока выплаты долговых обязательств Грецией.
При этом по заверению П.Москвовиси Брюссель не рассматривает вариант с выходом Греции из Еврозоны. По мнению еврокомиссара дефолт Греции и выход из Еврозоны будут иметь опасные негативные последствия как для самой Греции, так и для всего ЕС. Поэтому Евросоюз сделает все от него зависящее, чтобы предотвратить коллапс греческой финансовой системы.
