Совет ЕС в понедельник 20 апреля 2015г согласовал текст новой Директивы, направленную на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Новая директива учитывают рекомендации FATF, в частности, ужесточаются правила проверки клиентов кредитных учреждений: банки обязаны будут усилить контроль за всеми лицами, осуществляющими покупку товаров или услуг наличными в сумме превышающей 10 000 евро. В отношении казино и других развлекательных заведений подлежат идентификации клиенты со ставками свыше 2000 евро.Кроме того, Совет ЕС также акцентировал внимание на положениях, касающихся бенефициарных владельцев компаний. Информация о таких собственниках будет храниться в центральном реестре, доступном для компетентных органов, подразделений финансовой разведки и банков стран Европейского Союза. За несоблюдение правил ЕС вводит штрафы, которые могут достигать двойного размера полученного незаконно дохода или 1 млн евро. В случае нарушений, связанных с кредитными или финансовыми учреждениями, максимальный штраф составит 5 млн евро (или 10% годового оборота) для юрлиц и 5 млн евро для физлиц.
Директива в ближайшее время будет направлена в Европарламент для одобрения, принципиальное согласие которого было получено еще в декабре 2014г. Когда Директива будет окончательно принята и опубликована, странам ЕС будет предоставлено 2 года, чтобы имплементировать положения Директивы в национальное законодательство. Директива включает в себя 69 статей и 4 приложения.